ਸਵੇਖਣ ਵਿੱਚ ਅਮਰੀਕਾ, ਜਰਮਨੀ, ਯੂਏਈ ਅਤੇ ਸਿੰਗਾਪੁਰ ਦੇ ਮਾਲੀ ਕਿਸਮਤ ਅਤੇ ਧੋਖਾਧੜੀ ਰੋਕਥਾਮ ਮਾਹਿਰਾਂ ਨੇ ਹਿੱਸਾ ਲਿਆ। ਇਹ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਹੈ ਕਿ ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਸੰਗਠਨ ਹੁਣ ਵੀ ਮੁੜ ਪ੍ਰਾਪਤ ਨਤੀਜਿਆਂ ਉੱਤੇ ਧਿਆਨ ਦੇ ਰਹੇ ਹਨ ਪਰ ਹੁਣ ਉਹ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਹੋ ਸਕਦੇ ਖ਼ਤਰਿਆਂ ਨੂੰ ਵੱਖਰੇ ਅੰਦਾਜ਼ ਵਿੱਚ ਮਾਪਣ ਦੇ ਆਗੂ ਹਾਲੇ ਵਲੀਨ ਹਨ। ਕੋਰ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿਆਦਾ ਅਹਮੀਆਤ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ, ਬਾਹਰੀ ਸਮਝਦਾਰੀ ਸਾਥੀ ਅਤੇ ਰੋਕਥਾਮ 'ਤੇ ਖਰਚ ਦੀ ਵਾਪਸੀ ਉੱਤੇ ਦਿੱਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ।
ਰਿਪੋਰਟ ਨਾਲ ਇਹ ਭੀ ਸਾਬਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਆਈਡੈਂਟਿਟੀ ਤਸਦੀਕ ਹੋਣ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਹੁਣ ਇੱਕ ਗੁਣਾ ਵੱਧ ਕੰਪਲੈਕਸ ਹੈ। ਸਿੰਘਾਰੇ ਇਕ-ਦੂਜੇ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੀ ਬਜਾਏ ਚਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਮਾਲੀ ਪ੍ਰਭਾਵ, ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ, ਪਛਾਣ ਸਹੀਤਾ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਅਨੁਭਵ ਨੂੰ ਜੋੜ ਕੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਹ ਤਬਦੀਲੀ ਭਿੰਨ-ਭਿੰਨ ਉਦਯੋਗਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖਰੇ ਢੰਗ ਨਾਲ ਦਿਖਾਈ ਦੇ ਰਹੀ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਵਿੱਤੀ ਖ਼ਤਰੇ ਤੇ ਧਿਆਨ, ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਅਨੁਭਵ ਦੇ ਅਸਰ ਨੂੰ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਤਰ੍ਹਾਂ ਤਰਜੀਹ ਦਿੱਤੀ ਜਾ ਰਹੀ ਹੈ।
ਆਈਡੈਂਟਿਟੀ ਤਸਦੀਕ ਹੁਣ ਸਿਰਫ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਜਾਂਚ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਨਹੀਂ ਰਹੀ। ਇਹ ਪੂਰੇ ਗਾਹਕ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਚੱਕਰ ਦੌਰਾਨ ਸਥਾਈ ਪਛਾਣ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦਾ ਹਿੱਸਾ ਬਣ ਗਈ ਹੈ। ਸੰસ્થਾਵਾਂ ਹੁਣ ਇਸ ਗੱਲ ਨੂੰ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਰਾਹੀਂ ਜਾਣਚ ਰਹੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਕਿਵੇਂ ਇਹ ਫੈਸਲੇ ਆਮਦਨ, ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਅਨੁਭਵ ’ਤੇ ਅਸਰ ਪਾ ਰਹੇ ਹਨ। ਇਸ ਤਬਦੀਲੀ ਨਾਲ ਫਰੌਡ ਰੋਕਥਾਮ ਦੇ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ ਮਾਪਦੰਡਾਂ ਦੀ ਸਮਝ ਬਦਲ ਰਹੀ ਹੈ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਜ਼ਿਆਦਾ ਵੇਖ-ਰੇਖ ਵਾਲੇ ਅੰਦਾਜ਼ ਨੂੰ ਅਪਣਾ ਰਹੇ ਹਨ।
